項目管理資源網

您的位置:項目管理資源網 >> 新聞

前員工內外勾結造假貸款 中行湖南分行被套6.52億

2019/11/18 13:20:32 |  212次閱讀 |  來源:網友轉載   【已有0條評論】發表評論

一家民營企業,授信額度從1.2億元一口氣飆升至3.2億元,僅用時3天便得到了銀行審核批復同意。如此坐火箭般的授信審批背后,是一張牽涉多人的紛雜利益網絡。

近期,裁判文書網披露的一則刑事裁定書顯示,中行湖南省分行前員工黃勇為獲得高額提成,充當起銀行與企業之間的中介人角色,在銀行內部人員的“關照”下,黃勇通過虛增企業財務數據、代為銀行工作人員編造《授信調查報告》及行賄等手段,協助3家企業從老東家套取資金6.52億元。截至案發時止,仍有逾期本金超過4億元。

肆意修改授信調查報告

一場飯局,黃勇結識了湖南金沐實業有限公司(以下簡稱金沐公司)的法定代表人勞某。受其邀請,黃勇出任金沐公司總經理,主要負責維護金沐公司在中行的原有貸款及新增貸款工作。兩人約定新增貸款1億元提成2.5%,1億元以上提成2%,次年維持新增貸款提成1%作為報酬。

為了使金沐公司及其關聯公司湖南金酉金屬有限公司(以下簡稱金酉公司)、湖南德奕鴻金屬有限公司(以下簡稱德奕鴻公司)(注:實際控制人均為勞某)在中行順利獲取授信額度,黃勇找到時任中行湖南省分行國際結算部總經理周某,請求周某對上述三家公司授信審批時予以關照,并將其與勞某協議的內容告知了周某,承諾會從提成中分一份送給周某作為感謝,周某表示同意。

此外,在對企業授信進行評估時,財務數據是必不可少的要素。為了能使金沐公司在中行授信貸款評級中達到A級以上,黃勇多次“親力親為”對公司經營、盈利等數據進行修改。

據金沐公司財務人員證言,2013年1月,黃勇向其索要了2012年資產負債表。過了兩天黃勇將修改過的公司資產負債表給了他,要其根據修改的數據制作資產負債表及利潤分配表。其發現黃勇對公司主營收入、資產負債、所有者權益、凈利潤等數額都進行了修改(增大數據)。

盡管公司財務狀況不符合增加大額授信的申請條件,但黃勇卻能“神通廣大”地對本應由銀行人員出具的《授信調查報告》進行肆意修改。

據原金沐公司行政助理證言,2013年8月,黃勇要其將一份《授信調查報告》打印出來交給他,黃勇對《授信調查報告》作了大量修改后,要其按他修改的內容在電腦上進行修改。修改幾次后,黃勇要其將《授信調查報告》以郵件的方式發給勞某的秘書,讓對方將《授信調查報告》交給勞某看。

內鬼“關照”,授信快速過審

2013年6月,黃勇和勞某兩人找到了時任中行平和堂支行行長的李某,提出給金沐公司增加2億元的授信,李某擔心批不下來,而黃勇要其負責往上報就行,意思是省行那里的審批環節他可以擺平。

盡管心有疑慮,但結果是上報蔡鍔支行后3天省行就審核批復同意。“真是快得不合理,以前至少是一個月以上,何況還是這么大的金額。”在李某看來,黃勇要求提高額度不符合常理,銀行給民營企業3.2億元的授信額度太高,風險太大。金沐公司2011年是9800萬元的授信額度,2012年增加到1.2億元,2013年就增加到3.2億元,跨度太大,沒有一個遞增過程。另外該公司是做貿易的企業,缺少有效的抵押物,控風險能力偏弱,而且當時市場也不景氣。

類似的是,金酉公司從6000萬元增加到1.1億元的授信額度,省行10多天就批了;德奕鴻公司也獲得4000萬元的授信額度。

實際上,在這些授信環節中,時任中行湖南省分行國際結算部總經理周某是關鍵性人物,沒有他的同意就不可能申請到或增加貿易融資授信額度。在上述幾項授信額度審批中,黃勇均找過周某,提出要其按申請的額度審批,并請和國際結算部的相關人員打招呼盡快審核。為請求周某在審批時予以關照,黃勇先后多次送給

    項目經理勝任力免費測評PMQ上線啦!快來測測你排多少名吧~

    http://www.kouhis.tw/pmqhd/index.html

“項目管理生根計劃”
企業項目經理能力培養和落地發展方案下載>>

分享道


網站文章版權歸原作者所有,如有認為侵權請聯系我們,將于1個工作日內作出處理!
網友評論【 發表評論 0條 】
網友評論(共0 條評論)..
驗證碼: 點擊刷新

請您注意護互聯網安全的決定》及中華人民共和國其他各項有關法律法規或間接導致的民事或刑事法律責任
·您在項目管理資源網新聞評論發表的作品,項目管理資源網有權在網站內保留、轉載、引用或者刪除
·參與本評論即表明您已經閱讀并接受上述條款
香港赛马会一肖中特